کــــافــــه حـســـــــابداران

بســــم الـلــــه الـرحــمن الـرحیــــــــــــــــــــمـــ.......... . . .

کــــافــــه حـســـــــابداران

بســــم الـلــــه الـرحــمن الـرحیــــــــــــــــــــمـــ.......... . . .

پول شویی


ابلاغ آیین ‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی




بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در نامه‌ای به ‌مدیران عامل همه بانک‌های دولتی، غیردولتی، شرکت ‌دولتی پست‌ بانک، موسسه اعتباری توسعه و موسسه اعتباری شهر آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی را برای اجرا ابلاغ کرد.


به گزارش واحدمرکزی خبر، متن اطلاعیه بانک مرکزی به این شرح است:

پیرو بخشنامه‌های 22 آبان 1381 و 11 خرداد 1384 به پیوست"آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی" موضوع تصویب‌نامه 14 آذر 1388 وزیران عضو کار گروه تصویب‌ آیین‌نامه‌های مربوط به قانون مبارزه با پولشویی، برای اجرا ایفاد می ‌شود.

این آیین‌نامه که مطابق با آخرین استانداردها و رهنمودهای مراجع بین‌المللی فعال در زمینه مبارزه با پولشویی تدوین شده، متضمن تدابیر و توصیه‌هایی است که عمل به آن‌ها می‌تواند مصونیت لازم را برای کشورمان در قبال این پدیده شوم فراهم آورد.

بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در نظر دارد در جهت ایفای مطلوب مسئولیت‌ها و تکالیف مقرر در آیین‌نامه مذکور و حصول اطمینان از حسن اجرای امور و همچنین تجمیع و تمرکز فعالیت‌ها و اجتناب از هرگونه موازی‌ کاری‌ و ناهماهنگی‌ احتمالی، با تشکیل مدیریت مستقلی تحت عنوان "مدیریت مبارزه با پولشویی"، کلیه وظایف و مسئولیت‌های خود را در زمینه مقابله با پولشویی به صورت متمرکز و تحت مدیریتی واحد به انجام رساند،همچنین در همین راستا، اقدامات و تدابیر دیگری نیز در دستور کار این بانک قرار دارد که متعاقباً اعلام خواهد شد.

با عنایت به مراتب فوق، خواهشمند است دستور فرمایید ضمن ابلاغ مفاد آیین‌نامه مذکور به واحدهای ذیربط، ترتیبی اتخاذ گردد تا موارد ذیل به قید تسریع در کلیه شعب و واحدهای تابعه به مرحله اجرا درآید.

- ارایه هرگونه خدمات بانکی از جمله دریافت و پرداخت، حواله وجه، صدور و پرداخت چک، ارایه تسهیلات، صدور انواع کارت دریافت و پرداخت، صدور ضمانت‌نامه، خرید و فروش ارز، خرید و فروش اوراق گواهی سپرده و اوراق مشارکت، قبول ضمانت و تعهد ضامنان به هر شکل از قبیل امضای سفته، بروات و اعتبارات اسنادی و خرید و فروش سهام منوط به شناسایی ارباب رجوع و ثبت اطلاعات آن در بانک‌های اطلاعاتی موسسات اعتباری است.

ـ ارائه خدمات پایه به صورت الکترونیکی و بدون شناسایی کامل ارباب رجوع و انجام هرگونه تراکنش مالی غیرقابل ردیابی یا بی ‌نام و ارایه تسهیلات مربوط ممنوع است.

ـ لازم است با اتخاذ تدابیر و اقدامات مقتضی، نظارت دقیق و ویژه‌ای به هنگام افتتاح و انسداد هرگونه حساب برای افراد سیاسی خارجی اعمال شود.

- فرم‌های مربوط به ارایه خدمات به ارباب رجوع باید به گونه‌ای طراحی شوند که امکان درج شناسه فرد ( شماره ملی، شناسه ملی، شماره فراگیر اتباع بیگانه حسب مورد) و کدپستی وی بر روی آن فراهم باشد.

- بانک‌های اطلاعاتی موسسات اعتباری باید به نحوی طراحی شوند که امکان درج شناسه فرد ( شماره ملی، شناسه ملی، شماره فراگیر اتباع بیگانه حسب مورد) و کدپستی وی در آن فراهم بوده و جستجو بر اساس شناسه‌های مذکور امکان‌پذیر باشد.

- داده‌های موجود در بانک‌های اطلاعاتی مزبور باید به صورت ادواری (هر شش ماه یک‌بار)، از طریق ارسال آن‌ها به مراجع ذیربط، به روز شده و صحت آن‌ها کنترل شود.

- موسسات اعتباری باید واحدی را با توجه به وسعت و گستردگی سازمانی خود، به عنوان مسئول مبارزه با پولشویی ایجاد و مشخصات تفصیلی کارکنان آن را مطابق فرم پیوست به مدیریت مبارزه با پولشویی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ارسال نمایند.

- لازم است موسسات اعتباری هرگونه تمهیدات لازم برای حسن اجرای قانون مبارزه با پولشویی از جمله تهیه نرم‌افزارهای مورد نیاز برای تسهیل در دسترسی سریع به اطلاعات وشناسایی معاملات مشکوک و نیز طراحی ساز و کارهای مقتضی به منظور نظارت و کنترل بر فرآیندهای مبارزه با پولشویی و ارزیابی و ممیزی میزان اجرای آن فرآیندها را فراهم آورده و مراتب را برای اخذ تایید به این بانک گزارش کند.

- موسسات اعتباری باید ترتیباتی را اتخاذ نمایند تا در صورت مشاهده هرگونه معاملات و عملیات مشکوک، مراتب بدون اطلاع ارباب رجوع و در کوتاه‌ترین زمان ممکن گزارش شود.

- لازم است ترتیبی اتخاذ گردد تا کلیه معاملات بیش از سقف مقرر در آیین‌نامه که ارباب رجوع وجه آن‌ها را به صورت نقدی پرداخت می‌کند، ثبت و همراه با توضیحات ارباب رجوع، گزارش شود.

- خرید و فروش ارز به هر صورتی از جمله پرداخت ریال در داخل و دریافت ارز در خارج کشور و بالعکس، صرفاً از طریق شبکه بانکی و صرافی‌های مجاز با رعایت قوانین و مقررات مربوط مجاز است. کلیه موسسات اعتباری و صرافی‌های مجاز موظفند اطلاعات تفصیلی مربوط به خرید و فروش و نقل و انتقال ارز خود را در پایان هر روز به بانک اطلاعاتی که به همین منظور در بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ایجاد خواهد شد، ارسال دارند.

- موسسات اعتباری باید با اتخاذ تدابیر و اقدامات لازم، نظارت دقیق و ویژه‌ای را بر شعب و نمایندگی‌های خارج از کشور خود به لحاظ رعایت ضوابط و مقررات مبارزه با پولشویی اعمال کنند.

- مدارک مربوط به سوابق معاملات و عملیات مالی (اعم از فعال و غیرفعال) و نیز مدارک مربوط به سوابق شناسایی ارباب رجوع در موسسات اعتباری ،باید به صورت فیزیکی و یا دیگر روش‌های قانونی حداقل به مدت 5 سال پس از پایان عملیات نگهداری شوند.

- مقتضی است موسسات اعتباری ترتیبات لازم را برای برقراری دوره‌های آموزشی بدو خدمت و ضمن خدمت کارکنان زیرمجموعه خود در خصوص مبارزه با پولشویی فراهم کنند.

- موسسات اعتباری باید نسبت به توجیه، آموزش عمومی و اطلاع‌رسانی به ارباب رجوع درخصوص تکالیف عمومی آن‌ها و نیز مزایای اجرای قانون، به نحو مقتضی اقدام کنند.

- از ابتدای بهمن امسال ، پرداخت وجه نقد بیش از 150 میلیون ریال در هر روز به ارباب رجوع ممنوع خواهد بود. موسسات اعتباری موظفند در اسرع وقت نسبت به اطلاع رسانی به عموم مردم برای استفاده از روشهای جایگزین، اقدام کنند.

امید است با تدابیر و تمهیدات اتخاذ شده، اراده نظام بانکی کشورمان در خصوص مبارزه با پولشویی در عرصه داخلی و بین‌المللی بیش از پیش محرز شود.

ستاره 1388/10/11 ساعت 12:16
نظرات 24 + ارسال نظر
دموزین 1388/10/11 ساعت 16:30

چرا؟پولشویی که خوبه!از انتقال آنفولانزای خوکی و جدیدا بزی وسایر آنفولانزاهایی که در آینده میاد جلوگیری می کنه!!!!!!!!!
ستاره خانم محض شوخی گفتم.یه وقت جدی نگیرین در پاسخ واژه پولشویی رو برام توضیح بدین!

سامان 1388/10/11 ساعت 20:53

یکی بیاد پولای منو بشوره من دستام به پودر شوینده حساسیت داره...........

ستاره 1388/10/11 ساعت 20:53

انقدر ها بیکار نیستم که بخوام اینکارو بکنم.نمی خوام جنگ جهانی ام راه بیافته اگه فکر می کنید موثره شما می تونید این طوری از این بیماری ها پیشگیری کنید!!!

... 1388/10/11 ساعت 22:55

اگه اجرا بشه که خوبه

دموزین 1388/10/12 ساعت 23:25

می تونین از دستکشای ۲ لایه استفاده کنین!!

سمیرا 1388/10/14 ساعت 14:00

برای نرم وخوش حالت شذن پولا بهتره از شامپواستفاده کنید

ستاره 1388/10/14 ساعت 23:05

اینطوری مشکل حساسیت به مواد شوینده هم حل میشه!از راه حل خوبت ممنون.

... 1388/10/15 ساعت 09:35

اینا الان نظرات سازنده است نه؟ چرا مغلته می کنید؟؟

سامان 1388/10/15 ساعت 13:37

مغلته نیست فداتشم.سفسطه هستش.......به قول گرگیاس ساختن یک امر غیر حقیقی از عناصر حقیقی.

ستاره 1388/10/15 ساعت 15:13

فقط بلدیم از هم ایراد بگیریم ! همین حرفارو هر روز مکررا به هم می زنیم به مدل های مختلف و به اشخاص مختلف.
فکر پیشرفت باشید که این حرفها .....است.

سامان 1388/10/15 ساعت 16:36

اااااااااااا چه جالب.یکی تو این مملکت پیدا شد که به فکر پیشرفته.........البته یکی هم غنیمته......

دموزین 1388/10/15 ساعت 17:51

توی لغت نامه سفسطه و مغلطه یه معنی دارن.چرا انقدر سطح بالا حرف می زنین؟!به فکر ما هم باشید!!!!
راستی ستاره خانم این حرفا چیه؟نتونستم جای خالیو پر کنم!حداقل چهار گزینه ای می دادین!

سامان 1388/10/15 ساعت 20:25

اشکالی نداره بجاش من گزینش میشم(ااااااااا یهنی گزینه میدم)
خب بچه ها
گزینه۱:چرت
۲:پرت
۳:زرشک
۴: خونشون
۵:هیچکدام بارم (۰.۲۵)

صلح 1388/10/16 ساعت 11:36

گزینه 6 چرند درسته.

دموزین 1388/10/16 ساعت 12:16

همه موارد نداره؟!

ستاره 1388/10/16 ساعت 19:06

ماشا الله همه استادین .اگه یه کتاب تست بنویسید کارتون حسابی می گیره ها! سوال هوش بود!بر گرفته از ضرب المثل (فکر نان باش که خربزه آب است !)حالا هرکی به دلخواه می تونه جای خالی رو پر کنه!ضمنا سعی کنید شما هام به فکر پیشرفت باشین که این یکی لااقل بعد مدتی شاید شد 2تا! به جای دنبال لغت معنی بودن و گزینه پیدا کردن برین دنبال یه مطلب خوب که وبلاگ از این رکود در بیاد!

! 1388/10/16 ساعت 19:21

فکر می کنم از رکود در آوردن وبلاگ در درجه ی اول وظیفه ی شما باشه .....!!!!!!!!!ما همین قدر که به وبلاگ سر بزنیم وظیفمونو انجام دادیم

سامان 1388/10/17 ساعت 11:39

راست میگه بچم.مگه من باراک اوباما هستم که بخوام جهان رو از رکود در بیارم؟...........

ستاره 1388/10/17 ساعت 11:49

ما وظیفمونو خوب بلدیم و داریم انجام هم می دیم!
اما اگر لیست نویسندگان رو ببینید اسم افرادی دیگری هم هست که در درجه های بعدی باید مطلب بگذارند!بماند که بعضی ها عضو هستن اما تا حالا یکبار هم اسمشون جزو نویسنده ها نیومده!

! 1388/10/17 ساعت 13:10

این دعواهای داخلی دیگه مربوط به خودتونه من وارد مسائل خصوصیتون نمیشم..............!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!

برای نمایش آواتار خود در این وبلاگ در سایت Gravatar.com ثبت نام کنید. (راهنما)
ایمیل شما بعد از ثبت نمایش داده نخواهد شد